Geldwäschereiprävention und Verifikation

Wir setzen die Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer 8048/JAZ2023-056) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Transaktionen überwachen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir aktiv. Als Betreiberin von Crownplay Casino unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und führen ein Risikomanagement ein, das alle Kundinnen und Kunden sowie Transaktionen einbezieht.

Unsere Massnahmen umfassen die Identifikation der Spieler, die Risiko-Klassifizierung von Konten, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Ein davon abweichendes Verhalten dokumentieren wir und leiten bei begründetem Verdacht die gesetzlich vorgesehenen Schritte ein.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifikation Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei bestimmten Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Hinweisen auf eine gesetzliche Meldepflicht führen wir die Prüfung auch früher durch.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (z. B. Nebenkostenabrechnung oder Kontoauszug), sowie einen Nachweis, dass die eingesetzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Wallet-Screenshot).

• Registrierung: Basisangaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Bei erhöhten Einzahlungssummen: ergänzende Prüfung nach Risiko
• Bei Auffälligkeiten: jederzeitige Nachforderung von Belegen

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung ist in vier klar definierte Schritte gegliedert und dauert im Regelfall weniger als 24 Stunden, wenn Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

• Sie laden die Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Nachfrage.
• Nach Abschluss bestätigen wir Ihnen die Freigabe; Auszahlungen erfolgen danach in 0 bis 24 Stunden.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung von Crownplay N.V. können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser eine gesetzliche Pflicht zur Herausgabe besteht.

Nachweis der Geldquelle

Bei grösseren Einzahlungen oder Summen, die zu Ihrem bisherigen Profil nicht passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäscherei.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Nachweis von Vermögenswerten wie Immobilienverkäufen. Die Unterlagen werden vertraulich behandelt, ausschliesslich für die Compliance-Prüfung verwendet und nach Abschluss der Prüfung entsprechend unserer Aufbewahrungsrichtlinie gelöscht oder archiviert.

Überwachung der Transaktionen

Limits und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung wird von unserem System geprüft. Auffällige Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit oder häufige Einzahl-Auszahl-Kombinationen ohne Spieltätigkeit markieren wir für die manuelle Prüfung.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Wurden mehrere Methoden genutzt, verteilen wir den Betrag anteilig. Einzahlungen ab 20 CHF, Auszahlungen ab 20 CHF, maximal 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat; Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Ein- und Spieltätigkeit bleiben unterdessen eingeschränkt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht, fremd oder Ihre Angaben falsch sind, schliessen wir das Konto fristlos und behalten uns die Meldung an die Behörden vor. In diesem Fall verfallen Bonusguthaben und erspielte Gewinne aus Bonusmitteln. Guthaben aus regulären Einzahlungen zahlen wir, soweit gesetzlich zulässig, auf eine verifizierte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethode aus.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion über mehrere Jahre auf, in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Der Grund ist einfach: Wir müssen gegenüber den Behörden nachweisen können, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wann muss ich mich bei Crownplay Casino verifizieren?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (maximal drei Monate alt) und den Nachweis der Zahlungsmethode. Bei auffälligen Transaktionen kann die Prüfung auch früher erfolgen.

Wie lange dauert die Verifikation?

Mit vollständigen, lesbaren Dokumenten meist weniger als 24 Stunden. Anschliessend bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Warum verlangen Sie einen Nachweis der Geldquelle?

Bei grösseren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Als Beleg genügen je nach Fall Lohnabrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszug.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Bei mehreren Methoden verteilen wir den Betrag anteilig.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach Ablauf von 30 Tagen sperren wir die Auszahlungsfunktion. Das Konto bleibt so lange eingeschränkt, bis die Verifikation abgeschlossen ist.